Analyse de Performance

50 Ans d'Historique du S&P 500

Découvrez comment le S&P 500 a traversé l'inflation des années 70, le krach de 1987, la bulle Internet, la crise des subprimes de 2008 et la pandémie de 2020 pour atteindre des sommets historiques.

Évolution Historique S&P 500 : ^SP500TR

Dividendes Réinvestis

Comparez en temps réel l'indice brut avec réinvestissement des dividendes vs le cours seul.

Dividendes :ON (TR)

Démonstration de l'Effet Boule de Neige (Intérêts Composés)

+3557.1% bonus

Total Return: +6338.9%|Price Return: +2781.8%

Point de Départ$257,47

Dernière Clôture$16 578,28

Variation sur la Période+6338.92%

Bonus Dividendes Cumulés+3557.1%

Volatilité & Gestion des Krachs (Total Return)

Résilience Historique du S&P 500 TR face aux Crises

Analyse des 5 plus grands krachs boursiers et du temps moyen de recouvrement des sommets historiques.

Revenu des dividendes = Récupération accélérée

Krach de 1987 (Black Monday)

1987

Chute brutale de -22.6% en une seule journée le 19 octobre 1987. Récupération complète en 23 mois.

Sommet : 1987-08-25

Creux : 1987-12-04

Nouveau sommet : 1989-07-26

Chute Max (TR)-33.5%

Récupération23 mois

Bulle Internet (Dot-Com)

2000 - 2002

Implosion des surévaluations des valeurs technologiques. Chute de -49% et récupération en 6 ans.

Sommet : 2000-09-01

Creux : 2002-10-09

Nouveau sommet : 2006-10-23

Chute Max (TR)-47.4%

Récupération73 mois

Crise des Subprimes (2008)

2007 - 2009

Pire crise financière depuis 1929. Baisse de -56.8% et récupération totale en 4 ans et demi.

Sommet : 2007-10-09

Creux : 2009-03-09

Nouveau sommet : 2012-04-02

Chute Max (TR)-55.3%

Récupération54 mois

Crise du COVID-19

2020

Chute ultra rapide de -33.9% en 1 mois, suivie du recouvrement le plus rapide de l'histoire (5 mois).

Sommet : 2020-02-19

Creux : 2020-03-23

Nouveau sommet : 2020-08-10

Chute Max (TR)-33.8%

Récupération6 mois

Inflation & Choc de taux

2022

Resserrement monétaire historique des banques centrales. Baisse de -25.4% sur l'année 2022.

Sommet : 2022-01-03

Creux : 2022-10-12

Nouveau sommet : 2023-12-13

Chute Max (TR)-24.5%

Récupération23 mois

Leçon Clé : L'effet accélérateur des dividendes

Grâce aux dividendes réinvestis de l'indice Total Return, les investisseurs retrouvent leur capital de départ (Peak-to-Peak) beaucoup plus rapidement que sur l'indice de cours brut.

Qu'est-ce qu'un Drawdown ?

Le drawdown mesure la baisse d'un actif par rapport à son sommet historique le plus récent. C'est l'indicateur par excellence de la douleur psychologique d'un investisseur. Sur les 50 dernières années, le S&P 500 a connu des baisses supérieures à -30% à plusieurs reprises, mais le marché a toujours fini par dépasser ses précédents sommets.

Rendement Moyen vs CAGR

Le CAGR (Compound Annual Growth Rate) est le taux de croissance annuel composé réel (environ 11.4% / an sur 50 ans). Il diffère du rendement arithmétique moyen car il prend en compte l'impact des baisses (une baisse de -50% exige une hausse de +100% pour revenir au niveau initial).